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平安银行(000001)最新消息 股吧消息 公告新闻汇总

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≈≈平安银行000001≈≈维赛特财经www.vsatsh.cn(更新:19.08.23)
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最新提示:1)08月23日(000001)平安银行:关于“平银转债”赎回实施的第三次公告

           (详见后)
分红扩股:1)2019年中期利润不分配,不转增
         2)2019年2月28日以总股本20000万股为基数,每10股派43.7元 ;股权登记日
           :2019-03-06;除权除息日:2019-03-07;红利发放日:2019-03-07;分红对
           象:优先股股东
机构调研:1)2019年06月21日机构到上市公司调研(详见后)
●19-06-30 净利润:1540300.00万 同比增:15.19 营业收入:678.29亿 同比增:18.50
────────┬────┬────┬────┬────┬───────
  主要指标(元)  │19-06-30│19-03-31│18-12-31│18-09-30│18-06-30
每股收益        │  0.8500│  0.3800│  1.3900│  1.1400│  0.7300
每股净资产      │ 13.7800│ 13.4500│ 12.8200│ 12.5400│ 12.1300
每股资本公积金  │  3.2885│  3.2885│  3.2885│  3.2885│  3.2885
每股未分配利润  │  6.2361│  5.9177│  5.5349│  5.3565│  4.9439
加权净资产收益率│  6.3200│  2.9100│ 11.4900│  9.4800│  6.1300
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按最新总股本计算│19-06-30│19-03-31│18-12-31│18-09-30│18-06-30
每股收益        │  0.8971│  0.4337│  1.4454│  1.1914│  0.7788
每股净资产      │ 14.9445│ 14.6146│ 13.9800│ 13.6998│ 13.2869
每股资本公积金  │  3.2885│  3.2885│  3.2885│  3.2885│  3.2885
每股未分配利润  │  6.2361│  5.9177│  5.5349│  5.3565│  4.9439
摊薄净资产收益率│  6.1400│  2.9673│ 10.8800│  8.6961│  6.0000
────────┴────┴─┬──┴────┴───┬┴───────
A 股简称:平安银行 代码:000001 │总股本(万):1717041.1366│法人:谢永林
上市日期:1991-04-03 发行价:40 │A 股  (万):1717024.5848│行  长:胡跃飞
上市推荐:                     │限售流通A股(万):16.5518│行业:货币金融服务
主承销商:深圳经济特区证券公司 │主营范围:产权管理、资本运作及投融资业务
电话:86-755-82080387 董秘:周强│
───────────────┴────────────────────
公司近五年每股收益(单位:元)     <仅供参考,据此操作盈亏与本公司无涉.>
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    年  度        │    年  度│    三  季│    中  期│    一  季
─────────┼─────┼─────┼─────┼────────
    2019年        │        --│        --│    0.8500│    0.3800
─────────┼─────┼─────┼─────┼────────
    2018年        │    1.3900│    1.1400│    0.7300│    0.3300
─────────┼─────┼─────┼─────┼────────
    2017年        │    1.3000│    1.0600│    0.6800│    0.6800
─────────┼─────┼─────┼─────┼────────
    2016年        │    1.3200│    1.0900│    0.7200│    0.4300
─────────┼─────┼─────┼─────┼────────
    2015年        │    1.3000│    1.0600│    0.7000│    0.4100
─────────┴─────┴─────┴─────┴────────
[2019-08-23](000001)平安银行:关于“平银转债”赎回实施的第三次公告

    1
    证券代码:000001 证券简称:平安银行 公告编号:2019-041
    优先股代码:140002 优先股简称:平银优01
    可转债代码:127010 可转债简称:平银转债
    平安银行股份有限公司
    关于“平银转债”赎回实施的第三次公告
    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。
    特别提示:
    1、“平银转债”赎回登记日:2019年9月18日
    2、“平银转债”赎回日:2019年9月19日
    3、“平银转债”赎回价格:100.13元/张(含当期应计利息,当期年利率为0.2
%,且当期利息含税)
    4、投资者赎回款到账日:2019年9月26日
    5、“平银转债”停止交易和转股日:2019年9月19日
    6、截至2019年9月18日收市后仍未转股的“平银转债”将被强制赎回,本次赎
回完成后,“平银转债”将在深圳证券交易所摘牌。
    7、“平银转债”持有人持有的“平银转债”存在被质押或被冻结的,建议在停
止交易日前解除质押或冻结,以免出现因无法转股而被强制赎回的情形。
    风险提示:本次可转债赎回价格可能与“平银转债”停止交易和转股前的市场
价格存在较大差异,特别提醒持有人注意在限期内转股。如果投资者不能在2019年9
月18日收市前自行完成转股,可能面临损失,敬请投资者注意投资风险。
    一、赎回情况概述
    1、触发赎回情形
    经中国证券监督管理委员会《关于核准平安银行股份有限公司公开发行可转换
公司债券的批复》(证监许可〔2018〕2165号)核准,平安银行股份有限公司(简
称“本行”)于2019年1月21日公开发行了26,000万张可转换公司债券(简称“平银
转债”),每张面值100元,发行总额260亿元。
    2
    2019年2月18日,“平银转债”在深圳证券交易所挂牌上市,并于2019年7月25
日起进入转股期。根据《平安银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说
明书》(简称“《募集说明书》”),“平银转债”初始转股价格为11.77元/股。
2019年6月26日,本行实施2018年度权益分派,“平银转债”的转股价格调整为11.
63元/股,详见本行2019年6月20日在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)披
露的《平安银行股份有限公司2018年年度权益分派实施公告》。
    本行股票自2019年7月25日至2019年8月20日满足“连续三十个交易日中至少有
十五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的120%(含120%)”,已经触发《募
集说明书》中约定的有条件赎回条款。2019年8月20日,公司召开第十届董事会第二
十七次会议审议通过了《平安银行股份有限公司关于提前赎回“平银转债”的议案
》,决定行使“平银转债”有条件赎回权,对赎回日前一交易日收市后登记在册的
“平银转债”进行全部赎回。
    2、赎回条款
    《募集说明书》对有条件赎回条款的相关约定如下:
    在本次发行可转债的转股期内,如果本行A股股票连续三十个交易日中至少有十
五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的120%(含120%),经相关监管部门批
准(如需),本行有权按照债券面值加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股
的可转债。若在上述交易日内发生过因除权、除息等引起本行转股价格调整的情形
,则在调整前的交易日按调整前的转股价格和收盘价格计算,在调整后的交易日按
调整后的转股价格和收盘价格计算。
    此外,当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币3,000万元时,本行
有权按面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的可转债。
    当期应计利息的计算公式为:
    IA=B×i×t/365
    IA:指当期应计利息;
    B:指本次发行的可转债持有人持有的将赎回的可转债票面总金额;
    i:指可转债当年票面利率;
    t:指计息天数,即从上一个付息日起至本计息年度赎回日止的实际日历天
    3
    数(算头不算尾)。
    二、赎回实施安排
    1、赎回价格(含息税)及赎回价格的确定依据
    根据《募集说明书》中关于有条件赎回条款的约定,“平银转债”赎回价格为1
00.13元/张。计算过程如下:
    当期应计利息的计算公式为:IA=B*i*t/365,其中:
    计息天数:从上一个付息日(2019年1月21日)起至本计息年度赎回日(2019年
9月19日)止的实际日历天数为241天(算头不算尾)。
    当期利息IA=B*i*t/365=100*0.2%*241/365=0.13元/张
    赎回价格=债券面值+当期利息=100.13元/张
    对于持有“平银转债”的个人投资者和证券投资基金债券持有人,利息所得税
由证券公司等兑付派发机构按20%的税率代扣代缴,本行不代扣代缴所得税,扣税后
实际每张赎回价格为100.10元;对于持有“平银转债”的合格境外投资者(QFII和
RQFII),根据《关于境外机构投资境内债券市场企业所得税增值税政策的通知》
(财税〔2018〕108号)规定,暂免征收企业所得税和增值税,每张赎回价格为100.
13元;对于持有“平银转债”的其他债券持有者,未代扣代缴所得税,每张赎回价
格为100.13元,自行缴纳债券利息所得税。扣税后的赎回价格以中国证券登记结算
有限责任公司深圳分公司核准的价格为准。
    2、赎回对象
    赎回登记日(2019年9月18日)收市后登记在册的所有“平银转债”持有人。
    3、赎回程序及时间安排
    (1)本行将在首次满足赎回条件后的5个交易日内(即2019年8月21日至8月27
日)在中国证监会指定的信息披露媒体上至少刊登三次赎回实施公告,通告“平银
转债”持有人本次赎回的相关事项。
    (2)2019年9月19日为“平银转债”赎回日。本行将全额赎回截至赎回登记日
(赎回日前一交易日:2019年9月18日)收市后登记在册的“平银转债”。自2019年
9月19日起,“平银转债”停止交易和转股。本次有条件赎回完成后,
    4
    “平银转债”将在深圳证券交易所摘牌。
    (3)2019年9月26日为赎回款到达“平银转债”持有人资金账户日,届时“平
银转债”赎回款将通过可转债托管券商直接划入“平银转债”持有人的资金账户。
    (4)本行将在本次赎回结束后7个交易日内在中国证监会指定的信息披露媒体
上刊登赎回结果公告和可转债摘牌公告。
    4、咨询方式
    咨询地址:广东省深圳市深南东路5047号
    咨询联系人:平安银行股份有限公司董事会办公室
    咨询电话:0755-82080387
    传真电话:0755-82080386
    三、其他需说明的事项
    1、“平银转债”赎回公告刊登日至赎回登记日收市前,在深圳证券交易所交易
日的交易时间内,“平银转债”可正常交易和转股;
    2、“平银转债”自赎回日(2019年9月19日)起停止交易和转股;
    3、转股时不足一股金额的处理方法
    可转换公司债券持有人申请转换成的股份须是整数股。转股时不足转换为一股
的可转换公司债券余额,本行将按照深圳证券交易所等部门的有关规定,在可转换
公司债券持有人转股当日后的五个交易日内以现金兑付该部分可转换公司债券余额
及该余额所对应的当期应计利息。
    特此公告。
    平安银行股份有限公司董事会
    2019年8月23日

[2019-08-22](000001)平安银行:关于“平银转债”赎回实施的第二次公告

    1
    证券代码:000001 证券简称:平安银行 公告编号:2019-040
    优先股代码:140002 优先股简称:平银优01
    可转债代码:127010 可转债简称:平银转债
    平安银行股份有限公司
    关于“平银转债”赎回实施的第二次公告
    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。
    特别提示:
    1、“平银转债”赎回登记日:2019年9月18日
    2、“平银转债”赎回日:2019年9月19日
    3、“平银转债”赎回价格:100.13元/张(含当期应计利息,当期年利率为0.2
%,且当期利息含税)
    4、投资者赎回款到账日:2019年9月26日
    5、“平银转债”停止交易和转股日:2019年9月19日
    6、截至2019年9月18日收市后仍未转股的“平银转债”将被强制赎回,本次赎
回完成后,“平银转债”将在深圳证券交易所摘牌。
    7、“平银转债”持有人持有的“平银转债”存在被质押或被冻结的,建议在停
止交易日前解除质押或冻结,以免出现因无法转股而被强制赎回的情形。
    风险提示:本次可转债赎回价格可能与“平银转债”停止交易和转股前的市场
价格存在较大差异,特别提醒持有人注意在限期内转股。如果投资者不能在2019年9
月18日收市前自行完成转股,可能面临损失,敬请投资者注意投资风险。
    一、赎回情况概述
    1、触发赎回情形
    经中国证券监督管理委员会《关于核准平安银行股份有限公司公开发行可转换
公司债券的批复》(证监许可〔2018〕2165号)核准,平安银行股份有限公司(简
称“本行”)于2019年1月21日公开发行了26,000万张可转换公司债券(简称“平银
转债”),每张面值100元,发行总额260亿元。
    2
    2019年2月18日,“平银转债”在深圳证券交易所挂牌上市,并于2019年7月25
日起进入转股期。根据《平安银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说
明书》(简称“《募集说明书》”),“平银转债”初始转股价格为11.77元/股。
2019年6月26日,本行实施2018年度权益分派,“平银转债”的转股价格调整为11.
63元/股,详见本行2019年6月20日在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)披
露的《平安银行股份有限公司2018年年度权益分派实施公告》。
    本行股票自2019年7月25日至2019年8月20日满足“连续三十个交易日中至少有
十五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的120%(含120%)”,已经触发《募
集说明书》中约定的有条件赎回条款。2019年8月20日,公司召开第十届董事会第二
十七次会议审议通过了《平安银行股份有限公司关于提前赎回“平银转债”的议案
》,决定行使“平银转债”有条件赎回权,对赎回日前一交易日收市后登记在册的
“平银转债”进行全部赎回。
    2、赎回条款
    《募集说明书》对有条件赎回条款的相关约定如下:
    在本次发行可转债的转股期内,如果本行A股股票连续三十个交易日中至少有十
五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的120%(含120%),经相关监管部门批
准(如需),本行有权按照债券面值加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股
的可转债。若在上述交易日内发生过因除权、除息等引起本行转股价格调整的情形
,则在调整前的交易日按调整前的转股价格和收盘价格计算,在调整后的交易日按
调整后的转股价格和收盘价格计算。
    此外,当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币3,000万元时,本行
有权按面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的可转债。
    当期应计利息的计算公式为:
    IA=B×i×t/365
    IA:指当期应计利息;
    B:指本次发行的可转债持有人持有的将赎回的可转债票面总金额;
    i:指可转债当年票面利率;
    t:指计息天数,即从上一个付息日起至本计息年度赎回日止的实际日历天
    3
    数(算头不算尾)。
    二、赎回实施安排
    1、赎回价格(含息税)及赎回价格的确定依据
    根据《募集说明书》中关于有条件赎回条款的约定,“平银转债”赎回价格为1
00.13元/张。计算过程如下:
    当期应计利息的计算公式为:IA=B*i*t/365,其中:
    计息天数:从上一个付息日(2019年1月21日)起至本计息年度赎回日(2019年
9月19日)止的实际日历天数为241天(算头不算尾)。
    当期利息IA=B*i*t/365=100*0.2%*241/365=0.13元/张
    赎回价格=债券面值+当期利息=100.13元/张
    对于持有“平银转债”的个人投资者和证券投资基金债券持有人,利息所得税
由证券公司等兑付派发机构按20%的税率代扣代缴,本行不代扣代缴所得税,扣税后
实际每张赎回价格为100.10元;对于持有“平银转债”的合格境外投资者(QFII和
RQFII),根据《关于境外机构投资境内债券市场企业所得税增值税政策的通知》
(财税〔2018〕108号)规定,暂免征收企业所得税和增值税,每张赎回价格为100.
13元;对于持有“平银转债”的其他债券持有者,未代扣代缴所得税,每张赎回价
格为100.13元,自行缴纳债券利息所得税。扣税后的赎回价格以中国证券登记结算
有限责任公司深圳分公司核准的价格为准。
    2、赎回对象
    赎回登记日(2019年9月18日)收市后登记在册的所有“平银转债”持有人。
    3、赎回程序及时间安排
    (1)本行将在首次满足赎回条件后的5个交易日内(即2019年8月21日至8月27
日)在中国证监会指定的信息披露媒体上至少刊登三次赎回实施公告,通告“平银
转债”持有人本次赎回的相关事项。
    (2)2019年9月19日为“平银转债”赎回日。本行将全额赎回截至赎回登记日
(赎回日前一交易日:2019年9月18日)收市后登记在册的“平银转债”。自2019年
9月19日起,“平银转债”停止交易和转股。本次有条件赎回完成后,
    4
    “平银转债”将在深圳证券交易所摘牌。
    (3)2019年9月26日为赎回款到达“平银转债”持有人资金账户日,届时“平
银转债”赎回款将通过可转债托管券商直接划入“平银转债”持有人的资金账户。
    (4)本行将在本次赎回结束后7个交易日内在中国证监会指定的信息披露媒体
上刊登赎回结果公告和可转债摘牌公告。
    4、咨询方式
    咨询地址:广东省深圳市深南东路5047号
    咨询联系人:平安银行股份有限公司董事会办公室
    咨询电话:0755-82080387
    传真电话:0755-82080386
    三、其他需说明的事项
    1、“平银转债”赎回公告刊登日至赎回登记日收市前,在深圳证券交易所交易
日的交易时间内,“平银转债”可正常交易和转股;
    2、“平银转债”自赎回日(2019年9月19日)起停止交易和转股;
    3、转股时不足一股金额的处理方法
    可转换公司债券持有人申请转换成的股份须是整数股。转股时不足转换为一股
的可转换公司债券余额,本行将按照深圳证券交易所等部门的有关规定,在可转换
公司债券持有人转股当日后的五个交易日内以现金兑付该部分可转换公司债券余额
及该余额所对应的当期应计利息。
    特此公告。
    平安银行股份有限公司董事会
    2019年8月22日

[2019-08-21]平安银行(000001):中国平安,NBVM持续提升,减税和投收改善增厚业绩
    ▇证券时报
    银河证券指出,受益于减税+投资收益影响,净利润同比增长近七成。寿险及健
康险NBV稳健增长,业务结构优化推动新业务价值率高企。平安产险营运利润同比
增长69.5%,承保端维持盈利。受益于资本市场回暖,投资收益同比改善。科技业务
收入持续增长,技术研究与应用成效显著。公司核心管理团队优秀,持续高分红,
公司治理优异。公司积极拥抱金融科技,以科技引领业务变革,业务品质良好,价
值稳健增长。持续看好公司未来发展前景,维持“推荐”评级,预测2019-2021年
每股内含价值为64.71/74.42/85.58元,对应2019-2021年PEV为1.35X/1.18X/1.02X。

[2019-08-21](000001)平安银行:董事会决议公告

    1
    证券代码:000001 证券简称:平安银行 公告编号:2019-038
    优先股代码:140002 优先股简称:平银优01
    可转债代码:127010 可转债简称:平银转债
    平安银行股份有限公司董事会决议公告
    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。
    平安银行股份有限公司(以下简称“公司”)第十届董事会第二十七次会议以
通讯表决方式召开。会议通知以书面方式于2019年8月16日向各董事发出,表决截止
时间为2019年8月20日。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的
规定。本次通讯表决应参加的董事13人(包括独立董事5人),董事长谢永林,董事
胡跃飞、陈心颖、姚波、叶素兰、蔡方方、郭建、郭世邦、王春汉、王松奇、韩小
京、郭田勇和杨如生共13人参加了本次通讯表决。
    会议审议通过了《平安银行股份有限公司关于提前赎回“平银转债”的议案》
。
    公司股票自2019年7月25日至2019年8月20日满足“连续三十个交易日中至少有
十五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的120%(含120%)”,已经触发《募
集说明书》中约定的有条件赎回条款。董事会同意公司行使“平银转债”有条件赎
回权,并按照面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的“平银转债”。
    本议案同意票13票,反对票0票,弃权票0票。
    独立董事王春汉、王松奇、韩小京、郭田勇和杨如生一致同意本议案。
    特此公告。
    平安银行股份有限公司董事会
    2019年8月21日

[2019-08-21](000001)平安银行:关于“平银转债”赎回实施的第一次公告

    1
    证券代码:000001 证券简称:平安银行 公告编号:2019-039
    优先股代码:140002 优先股简称:平银优01
    可转债代码:127010 可转债简称:平银转债
    平安银行股份有限公司
    关于“平银转债”赎回实施的第一次公告
    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。
    特别提示:
    1、“平银转债”赎回登记日:2019年9月18日
    2、“平银转债”赎回日:2019年9月19日
    3、“平银转债”赎回价格:100.13元/张(含当期应计利息,当期年利率为0.2
%,且当期利息含税)
    4、投资者赎回款到账日:2019年9月26日
    5、“平银转债”停止交易和转股日:2019年9月19日
    6、截至2019年9月18日收市后仍未转股的“平银转债”将被强制赎回,本次赎
回完成后,“平银转债”将在深圳证券交易所摘牌。
    7、“平银转债”持有人持有的“平银转债”存在被质押或被冻结的,建议在停
止交易日前解除质押或冻结,以免出现因无法转股而被强制赎回的情形。
    风险提示:本次可转债赎回价格可能与“平银转债”停止交易和转股前的市场
价格存在较大差异,特别提醒持有人注意在限期内转股。如果投资者不能在2019年9
月18日收市前自行完成转股,可能面临损失,敬请投资者注意投资风险。
    一、赎回情况概述
    1、触发赎回情形
    经中国证券监督管理委员会《关于核准平安银行股份有限公司公开发行可转换
公司债券的批复》(证监许可〔2018〕2165号)核准,平安银行股份有限公司(简
称“本行”)于2019年1月21日公开发行了26,000万张可转换公司债券(简称“平银
转债”),每张面值100元,发行总额260亿元。
    2
    2019年2月18日,“平银转债”在深圳证券交易所挂牌上市,并于2019年7月25
日起进入转股期。根据《平安银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说
明书》(简称“《募集说明书》”),“平银转债”初始转股价格为11.77元/股。
2019年6月26日,本行实施2018年度权益分派,“平银转债”的转股价格调整为11.
63元/股,详见本行2019年6月20日在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)披
露的《平安银行股份有限公司2018年年度权益分派实施公告》。
    本行股票自2019年7月25日至2019年8月20日满足“连续三十个交易日中至少有
十五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的120%(含120%)”,已经触发《募
集说明书》中约定的有条件赎回条款。2019年8月20日,公司召开第十届董事会第二
十七次会议审议通过了《平安银行股份有限公司关于提前赎回“平银转债”的议案
》,决定行使“平银转债”有条件赎回权,对赎回日前一交易日收市后登记在册的
“平银转债”进行全部赎回。
    2、赎回条款
    《募集说明书》对有条件赎回条款的相关约定如下:
    在本次发行可转债的转股期内,如果本行A股股票连续三十个交易日中至少有十
五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的120%(含120%),经相关监管部门批
准(如需),本行有权按照债券面值加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股
的可转债。若在上述交易日内发生过因除权、除息等引起本行转股价格调整的情形
,则在调整前的交易日按调整前的转股价格和收盘价格计算,在调整后的交易日按
调整后的转股价格和收盘价格计算。
    此外,当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币3,000万元时,本行
有权按面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的可转债。
    当期应计利息的计算公式为:
    IA=B×i×t/365
    IA:指当期应计利息;
    B:指本次发行的可转债持有人持有的将赎回的可转债票面总金额;
    i:指可转债当年票面利率;
    t:指计息天数,即从上一个付息日起至本计息年度赎回日止的实际日历天
    3
    数(算头不算尾)。
    二、赎回实施安排
    1、赎回价格(含息税)及赎回价格的确定依据
    根据《募集说明书》中关于有条件赎回条款的约定,“平银转债”赎回价格为1
00.13元/张。计算过程如下:
    当期应计利息的计算公式为:IA=B*i*t/365,其中:
    计息天数:从上一个付息日(2019年1月21日)起至本计息年度赎回日(2019年
9月19日)止的实际日历天数为241天(算头不算尾)。
    当期利息IA=B*i*t/365=100*0.2%*241/365=0.13元/张
    赎回价格=债券面值+当期利息=100.13元/张
    对于持有“平银转债”的个人投资者和证券投资基金债券持有人,利息所得税
由证券公司等兑付派发机构按20%的税率代扣代缴,本行不代扣代缴所得税,扣税后
实际每张赎回价格为100.10元;对于持有“平银转债”的合格境外投资者(QFII和
RQFII),根据《关于境外机构投资境内债券市场企业所得税增值税政策的通知》
(财税〔2018〕108号)规定,暂免征收企业所得税和增值税,每张赎回价格为100.
13元;对于持有“平银转债”的其他债券持有者,未代扣代缴所得税,每张赎回价
格为100.13元,自行缴纳债券利息所得税。扣税后的赎回价格以中国证券登记结算
有限责任公司深圳分公司核准的价格为准。
    2、赎回对象
    赎回登记日(2019年9月18日)收市后登记在册的所有“平银转债”持有人。
    3、赎回程序及时间安排
    (1)本行将在首次满足赎回条件后的5个交易日内(即2019年8月21日至8月27
日)在中国证监会指定的信息披露媒体上至少刊登三次赎回实施公告,通告“平银
转债”持有人本次赎回的相关事项。
    (2)2019年9月19日为“平银转债”赎回日。本行将全额赎回截至赎回登记日
(赎回日前一交易日:2019年9月18日)收市后登记在册的“平银转债”。自2019年
9月19日起,“平银转债”停止交易和转股。本次有条件赎回完成后,
    4
    “平银转债”将在深圳证券交易所摘牌。
    (3)2019年9月26日为赎回款到达“平银转债”持有人资金账户日,届时“平
银转债”赎回款将通过可转债托管券商直接划入“平银转债”持有人的资金账户。
    (4)本行将在本次赎回结束后7个交易日内在中国证监会指定的信息披露媒体
上刊登赎回结果公告和可转债摘牌公告。
    4、咨询方式
    咨询地址:广东省深圳市深南东路5047号
    咨询联系人:平安银行股份有限公司董事会办公室
    咨询电话:0755-82080387
    传真电话:0755-82080386
    三、其他需说明的事项
    1、“平银转债”赎回公告刊登日至赎回登记日收市前,在深圳证券交易所交易
日的交易时间内,“平银转债”可正常交易和转股;
    2、“平银转债”自赎回日(2019年9月19日)起停止交易和转股;
    3、转股时不足一股金额的处理方法
    可转换公司债券持有人申请转换成的股份须是整数股。转股时不足转换为一股
的可转换公司债券余额,本行将按照深圳证券交易所等部门的有关规定,在可转换
公司债券持有人转股当日后的五个交易日内以现金兑付该部分可转换公司债券余额
及该余额所对应的当期应计利息。
    特此公告。
    平安银行股份有限公司董事会
    2019年8月21日

[2019-08-21]平安银行(000001):平安银行260亿元可转债触发强赎条款,转股后将大幅提升资本充足率
    ▇中国证券报
  8月20日晚间,平安银行(000001)公告,经公司董事会审议,决定行使“平银
转债”有条件赎回权,对赎回日前一交易日收市后登记在册的“平银转债”进行全
部赎回。对投资者而言,由于被强制赎回的收益远低于主动转股收益,因此触发强
制赎回将推动大部分投资者转股。随着大部分投资者转股,平安银行资本充足率将
获大幅提升。
  2019年1月,平安银行发行260亿元可转债。根据《募集说明书》中关于有条件
赎回条款的约定,“平银转债”赎回价格为100.13元/张。而截至8月20日,平银转
债收盘价为128.42元/张。7月25日,平银转债进入转股期。按照发行规定,在本次
发行可转债的转股期内,如果平安银行A股股票连续30个交易日中至少有15个交易日
的收盘价格不低于当期转股价格的120%(13.96元),公司有权按照债券面值加上
当期利息强制赎回可转债。
  自7月25日至8月20日,平安银行股价已有15天超过13.96元,触发强制赎回条款
。从用时来看,平银转债从开始转股到触发强制赎回条款只用了19个交易日,大幅
领先于市场平均时长。
  对投资者而言,触发强赎条款后,相比于选择被平安银行按照面值和当期利息
强制赎回,投资者选择转股的受益将更加可观。因此,平银转债触发强赎后,将推
动大部分投资者进行转股。 对此,中国平安联席首席执行官、平安银行董事长谢永
林在8月16日接受媒体采访时曾表示,倘若260亿元可转债成功转股,平安银行资本
充足率大概可以达到13.5%,核心资本充足率应该会达到9.8%左右。
  平安银行在公告中提示,平银转债赎回登记日为2019年9月18日,赎回日为2019
年9月19日,投资者赎回款到账日为2019年9月26日,平银转债停止交易和转股日为
2019年9月19日。

[2019-08-21]平安银行(000001):19个交易日触发强赎创纪录,谁来接力平银转债?
    ▇上海证券报
    规模高达260亿元的平安银行可转债正式触发强赎,这也打破了银行系转债最快
强赎纪录。此时,另一只明星银行转债——宁行转债也临近最后交易日。
    “两只银行系转债是基金配置的王牌品种,等它们强赎摘牌后,市场上暂时没
有品种可以替代,巨大的配置真空正在显现。”一家券商资管负责人向记者表示。
与此同时,近期银行转债有发行提速的迹象,随着浦发银行500亿元可转债审核通过
,未来逾千亿银行转债正蓄势待发。
    平银转债成史上最快强赎
    平银转债昨日成功触发赎回机制,成为史上“存市”最短的银行转债。
    平安银行股票价格已连续在15个交易日高于强赎价,根据条款约定,平银转债
触发了强制赎回条款。数据显示,平银转债今年1月17日发行,2月18日上市,7月25
日进入转股期,8月20日撞线达标。数据统计显示,此前银行转债从转股期到触发
强赎所需时间平均为480个交易日,而平安仅花了19个交易日。
    “在一年中完成发行,并顺利转股,实属不易,也说明平安银行准备充分,机
制灵活。”一位投行人士向记者表示。
    该投行人士表示,从平银转债上市以来,随着公司零售转型成效显著,业绩频
频超预期,股价表现明显特立独行,今年涨幅已经超越60%,触发强赎顺理成章。
    北向资金对平安银行的持续流入成为该行股价保持板块领先的注脚。Wind数据
显示,截至8月19日,北向资金过去3个月里净买入最多的股票为平安银行,净买入
金额达53.61亿元。
    与此同时,宁行转债20日迎来最后交易日。这意味着,两大明星银行转债即将
退出市场。
    “目前,不少机构已经开启了宁行转债和平银转债减持和转股工作。关键是未
来如何挑选优质标的替代,但低价高评级品种并不容易寻找。”江海证券投资经理
王文欢向记者表示。
    也有不少资金选择布局已有的二级市场银行转债。据悉,目前市场中,仍有中
信、光大、江苏银行以及多家农商行转债交易。
    “事实上宁行转债和平银转债的强赎基本在预期中,之前已经开始布局相关品
种。只不过最近转债估值有些提升,不少品种难以下手。未来,交银转债和浦银转
债可能是可以大规模配置的优质标的。”一家金融机构机构人士认为,新券目前性
价比更佳。
    银行转债也有发行提速迹象。上周末,500亿元浦发银行可转债刚刚获得证监会
审核通过,进展顺利。此前,交通银行600亿元可转债已经获得批文,未来将有千
亿元转债待发。
    可转债融资正在成为上市银行重要选择。据测算,平银转债全部转股成功后,
平安银行的核心一级资本充足率将上升至9.78%,资本充足率将上升至13.5%,长期
制约该行的资本约束问题将就此得以缓解,该行将迎来新的发展契机。
    转债火爆 机构降级“寻宝”
    “近期隆基转债等龙头品种转债也在加速触发赎回,市场资金存在配置空窗期
。目前不少机构已经开始适度降低评级标准,寻找投资标的。”上述券商资管负责
人向记者表示。
    转债配置需求旺盛,从持仓结构也可以看出端倪。交易所最新持仓数据显示,
社保资金依旧在7月份大举增持可转债,券商资管和基金也在加大布局力度。
    华泰证券固收团队认为,由于优质个券在连续上涨中的低估值优势不再,不少
配置刚性的资金急需寻求新的突破口。该固收团队研究员张继强在其最新报告中认
为,AA-及以下的品种可能存在一定机会。从历史表现看,不论是从被动型量化策略
还是主动择券策略,长期看低评级个券都能提供可观的超额收益。
    当然,低评级个券的问题同样也非常明显,一旦“踩雷”,由于转债盘子往往
较小、流动性不高,甚至无法及时止损。
 

[2019-08-13]平安银行(000001):平安银行,净息差持续走阔,资产质量持续改善
    ▇证券时报
    银河证券指出,公司背靠中国平安,有望受益集团各项资源支持和业务协同;
“科技引领、零售突破、对公做精”发展战略,资产负债结构持续优化,资产端收
益率持续提升,负债端成本优势增强,净息差稳步提升;资产质量持续改善,风险
抵补能力进一步增强。结合公司基本面和股价弹性,给予“推荐”评级,预测2019-
2021年EPS1.64/1.89/2.17元,对应2019-2021年PE8.76X/7.62X/6.63X。

[2019-08-08]平安银行(000001):平安银行2季度业绩增速持续向上,新业务不良趋势呈向上趋势
    ▇证券时报
    中泰证券发布平安银行的研报指出,公司2019E、2020EPB0.95X/0.85X;PE8.43
X/7.68X(股份行PB0.78X/0.70X;PE6.45X/6.00X),公司2季度业绩增速持续向上
;资产质量总体平稳,存量不良包袱逐渐卸下,新业务不良趋势呈向上趋势,幅度
还比较平稳,未来需要重点观察。平安银行2季报业绩总体好于预期,建议投资者
积极关注。

[2019-08-08]平安银行(000001):平安银行零售转型斩获颇丰客户数突破9000万
    ▇证券时报
  今年上半年,平安银行实现营收678.29亿元,增长18.5%;实现净利润154.03亿
元,增长15.2%。
  收缩对公投放强调精品路线、举全行之力做大零售板块、加码科技投入并不断
强化科技标签,平安银行领导班子的打法经过近三年强势落地,让平安银行重回盈
利快车道。
  昨日晚间披露的半年报显示,截至6月末,该行零售客户数已经达到9019.42万
户,较上年末增长7.5%。
  不良率继续下降
  个人存款吸收得很多、对公贷款放得比较少,这是平安银行上半年负债获取与
资产投放的两大要点。
  截至2019年6月末,平安银行资产总额3.59万亿元,较上年末增长5%。从负债结
构来看,该行截至6月末存款余额2.34万亿元,较上年末增长10.1%。其中,企业存
款是绝对的大头,余额为1.8万亿元,占比76.9%;个人存款余额5407.79亿元,占比
仅约23%。值得一提的是,个人存款余额比去年末增长了17.2%。
  在资产投放方面,平安银行发放贷款和垫款总额(含贴现)为2.08万亿元,较上
年末增长4.2%。其中,企业贷款(含贴现)8569.88亿元,远低于个人贷款投放1.22万
亿元。更为重要的是,上半年企业贷款较去年末仅微增1.6%,而零售贷款则较去年
末稳步增长6.1%。
  平安银行继续做大零售、做精对公的做法,可见一斑。平安银行称自身持续推
动精细化资本管理,并建立了以经济增加值(EVA)和经济资本回报率(RAROC)为核心
的综合绩效考核机制。具体做法是:将资本向低风险业务引导,加大税务核销力度
,加大抵债资产处置力度、减少无效资本占用,提升资本水平。
  资产质量方面,平安银行6月末的不良率为1.68%,较上年末的1.75%有所降低。
该行在半年报中称:上半年共收回不良资产总额137.52亿元,同比增长11.6%。
  零售客户突破9000万
  平安银行将基础零售、私行财富与消费金融定位为零售“三大业务模块”,它
将自2016年末正式启动的零售转型,自我评价称“ 以科技创新和综合金融为抓手,
基本达成转型第一阶段目标,目前即将开启新的征程(第二阶段)”。
  如果从零售板块经营业绩贡献度来看的话,平安银行零售转型所获颇丰。该行
零售业务营业收入385.96亿元,同比增长31.7%,在全行营业收入中占比为56.9%;零
售业务净利润108.10亿元,同比增长19.1%,在全行净利润中占比为70.2%。
  截至2019年6月末,该行管理零售客户资产(AUM)1.76万亿元,较上年末增长23.
9%。2019年上半年管理零售客户资产(AUM)增量是去年同期增量的2.6倍,其中今年
二季度增量是去年同期增量的3倍。
  零售客户数截至6月末已经达到9019.42万户,较上年末增长7.5%。其中,财富
客户71.97万户,较上年末增长21.6%,私行达标客户3.84万户,较上年末增长27.9%
。

    ★★机构调研
    调研时间:2019年06月21日
    调研公司:中金公司
    接待人:董事会办公室:吕旭光
    调研内容:介绍公司发展战略、经营业绩,回答投资者提问
1、问:平安银行的发展战略?
   答:本行将积极响应国家战略,顺应国际国内经济金融形势,进一步深化“科技
引领、零售突破、对公做精”策略方针,进一步加强对民营企业、小微企业的支持
力度,进一步提升服务实体经济的能力。具体来说:一是推进“行业银行”转型,
提升服务实体经济能力;二是加强科技赋能,加大民营企业、小微企业支持力度;
三是积极拥抱变化,寻找“生态圈”动能;四是严守合规底线,加强风险管控。
2、问:对公业务2019年能否有所增长?
   答:2019年本行公司业务按照对公做精的战略要求,借助科技手段持续打造智能
化精品公司银行,努力实现在行业、客户、科技、协同四个方面的突破。具体来说
,公司业务聚焦行业,以行业化、场景化模式推进集成营销;聚焦客户,在目标行
业内精选客群,为客户提供系统的、智能的管理平台;聚焦科技,将智能与科技的
基因融入业务的每个细胞,运用区块链、物联网等技术成果,实现业务升级;聚焦
协同,利用集团综合金融优势,成为集团团体综合金融的发动机。2019年一季度,
对公精品业务打造成效初显,截至3月末企业存款余额17,654.03亿元,较上年末增
长5.9%。存款增长得益于支付结算及供应链金融平台的打造,稳定了对公的基础客群。
3、问:综合金融发展情况?
   答:2019年一季度,综拓渠道迁徙客户(不含信用卡)净增74.39万户,占比为3
4.2%,其中财富客户净增2.76万户,占比为37.9%;管理零售客户资产(AUM)余额
净增841.31亿元,占比为34.1%。综拓渠道发放“新一贷”152.36亿元,占比为55.
03%;发放汽融贷款121亿元,占比例为37.0%。信用卡通过交叉销售渠道发卡112万
张,在新增发卡量中占比为33.7%。零售全渠道代销集团保险累计实现非利息净收
入8.73亿元,同比增长40.6%。
4、问:存款情况及趋势?
   答:截至3月末,本行吸收存款余额22,869.77亿元,较上年末增长7.4%,存款增
长整体保持平稳。其中,个人存款余额5,215.74亿元、较上年末增长13.0%。未来
,本行将持续提供多元化的存款产品,提升活期存款占比,保持存款稳定增长。
5、问:资产质量情况?
   答:行积极应对外部风险、调整业务结构,将贷款更多地投放到资产质量较好的
零售业务。对公持续做精,新发放贷款聚焦重点行业、重点客户和重点产品,同时
继续做好存量资产结构调整,加大问题资产清收处置力度,资产质量持续改善。20
19年3月末,本行逾期贷款占比、逾期90天以上贷款占比、关注率和不良率较上年
末均有下降,偏离度低于1。其中:本行逾期贷款占比2.45%,较上年末下降0.03个
百分点;逾期90天以上贷款占比1.66%,较上年末下降0.04个百分点;关注率2.58%
,较上年末下降0.15个百分点;不良贷款率1.73%,较上年末下降0.02个百分点。不
良贷款偏离度96%,较上年末下降1个百分点。
6、问:拨备覆盖率情况?
   答:2019年3月末,本行贷款减值准备余额为604.08亿元,较上年末增长11.5%;
拨贷比为2.94%,较上年末增加0.23个百分点;拨备覆盖率为170.59%、较上年末增
加15.35个百分点,逾期90天以上贷款拨备覆盖率为177.71%、较上年末增加18.26
个百分点,风险抵补能力进一步增强。未来将继续通过各种措施不断提升拨备增强
风险抵御能力。
7、问:信用卡业务发展情况?
   答:截至3月末,本行信用卡业务继续保持稳健增长:(1)流通卡量5,352万张
,较上年末增长3.9%;(2)信用卡商城交易量同比增长24.7%;(3)一季度总交易
金额8,010.30亿元,同比增长43.2%;(4)贷款余额4,923.07亿元,较上年末增长
4.0%。
8、问:现在集团的1.8亿客户未来是否都能变成银行客户
   答:全部转换是不可能的。我们要创造好的服务和场景,争取尽可能多的转化。

9、问:科技的投入和成果如何?
   答:2019年一季度本行持续加大科技投入,在线上进一步升级迭代,嵌入口袋银
行APP和口袋银行家APP;在线下持续复制推广“轻型化、社区化、智能化、多元化
”的零售新门店,截至2019年3月末,全国已开业177家新门店。本行零售推行全面
AI化,通过科技手段将零售业务在经营、服务、管理方面所需的能力标准化、系统
化、智能化,并赋能给客户、员工以及第三方合作伙伴,打造全方位的AI Bank。
目前已孵化出AI客服、AI营销和AI风控等项目成果,其中,“AI+风控”欺诈防堵金
额为1.41亿元。
10、问:贵行发行可转债后,资本充足率情况?
    答:2019年3月末,本行核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分
别为8.77%,9.61%及11.52%,均满足监管达标要求,较上年末分别提高0.26、0.21
及0.30个百分点。本行已于1月25日完成了260亿元A股可转换公司债券的发行,其
中37亿元权益部分直接计入核心一级资本,其余部分将于转股后陆续补充本行核心
一级资本,进一步提高资本充足水平。
接待过程中,公司接待人员与投资者进行了充分的交流与沟通,严格按照有关制度
规定,没有出现未公开重大信息泄露等情况。


(一)龙虎榜

【交易日期】2017-07-11 日涨幅偏离值达到7%
涨幅偏离值:7.61 成交量:38121.00万股 成交金额:384201.00万元
┌───────────────────────────────────┐
|                       买入金额排名前5名营业部                        |
├───────────────────┬───────┬───────┤
|              营业部名称              |买入金额(万元)|卖出金额(万元)|
├───────────────────┼───────┼───────┤
|中信证券股份有限公司上海古北路证券营业|13411.17      |33.00         |
|部                                    |              |              |
|机构专用                              |8658.03       |--            |
|中信证券股份有限公司上海溧阳路证券营业|7276.45       |120.86        |
|部                                    |              |              |
|广发证券股份有限公司西安南广济街证券营|6583.91       |18.45         |
|业部                                  |              |              |
|东方证券股份有限公司上海浦东新区新川路|6381.38       |6418.09       |
|证券营业部                            |              |              |
├───────────────────┴───────┴───────┤
|                       卖出金额排名前5名营业部                        |
├───────────────────┬───────┬───────┤
|              营业部名称              |买入金额(万元)|卖出金额(万元)|
├───────────────────┼───────┼───────┤
|东方证券股份有限公司上海浦东新区新川路|6381.38       |6418.09       |
|证券营业部                            |              |              |
|国信证券股份有限公司深圳泰然九路证券营|515.92        |6159.34       |
|业部                                  |              |              |
|华龙证券股份有限公司杭州北山路证券营业|--            |4241.36       |
|部                                    |              |              |
|申万宏源西部证券有限公司伊宁解放路证券|13.14         |4210.02       |
|营业部                                |              |              |
|申万宏源证券有限公司深圳金田路证券营业|307.43        |2962.04       |
|部                                    |              |              |
└───────────────────┴───────┴───────┘
(二)大宗交易
┌─────┬───┬────┬────┬───────┬───────┐
|交易日期  |成交价|成交数量|成交金额|  买方营业部  |  卖方营业部  |
|          |格(元)| (万股) | (万元) |              |              |
├─────┼───┼────┼────┼───────┼───────┤
|2019-07-10|13.56 |61.00   |827.16  |机构专用      |机构专用      |
└─────┴───┴────┴────┴───────┴───────┘
(三)融资融券
┌─────┬─────┬─────┬────┬─────┬──────┐
| 交易日期 | 融资余额 |融资买入额|融券余额|融券卖出量|融资融券余额|
|          |  (万元)  |  (万元)  |(万元)|  (万股)  |   (万元)   |
├─────┼─────┼─────┼────┼─────┼──────┤
|2019-06-27|329023.63 |13829.28  |2714.99 |52.87     |331738.62   |
└─────┴─────┴─────┴────┴─────┴──────┘

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